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以下是中国平安和新华保险的价值投资对比：
一、业务结构
- 中国平安：业务多元化，涵盖寿险、财险、银行、资管等领域，综合金融模式协同效应强，抗风险能力突出。
- 新华保险：专注寿险，业务结构相对单一，不过在健康险、年金险领域有优势，且正拓展康养产业。
二、财务状况
- 中国平安：2024年归母净利润1266亿元，同比增47.8%，ROE较高，财务状况稳健，资本实力强。
- 新华保险：2024年净利润262.29亿元，同比增201.1%，ROE提升快，但权益投资占比高，业绩受市场波动影响大。
三、投资能力
- 中国平安：投资风格稳健，以固收类资产为主，同时配置高股息股票等，通过多元化配置平滑收益波动。
- 新华保险：权益投资表现突出，2024年权益类资产占比18.8%，通过优化权益资产配置和参与股权投资获取高收益。
四、估值水平
- 中国平安：估值相对稳定，A股市盈率约8倍，H股溢价率20.55%，处于历史低位，有估值修复空间。
- 新华保险：市盈率、市净率低于行业平均，股息率较高，存在估值折价，但业绩波动大，估值稳定性弱于平安。
五、股息分红
- 中国平安：连续13年提升股息，2024年A股股息率6.11%，分红稳定，为股东提供持续回报。
- 新华保险：2024年股息率5.63%，分红率较高，但业绩波动可能导致分红不稳定。
稳健型投资者更适合中国平安，其综合实力强、业务多元、抗风险能力高、股息稳定；风险偏好较高的投资者可关注新华保险，其短期业绩弹性大、估值有修复潜力实盘杠杆平台，但需承受市场波动风险。
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